స్థిరమైన నిధులు: కొత్త సవాలుగా జీవవైవిధ్యం

స్విస్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో నాలుగింట ఒక వంతు స్విట్జర్లాండ్‌లో “స్థిరమైనది”గా పరిగణించబడుతుంది. స్థిరమైన నిధులు పెరుగుతూనే ఉన్నాయి, కానీ ఊపందుకోవడం స్పష్టంగా మందగిస్తోంది. ప్రస్తుత 2,325 సుస్థిరత నిధుల్లోకి తక్కువ తాజా మూలధనం ప్రవహిస్తోంది. ఏది ఏమైనప్పటికీ, స్థిరమైన నిధులు బహుముఖంగా ఉన్నాయి మరియు మరింత వైవిధ్యంగా మారుతున్నాయి. జీవవైవిధ్య పరిరక్షణకు దోహదపడే పెట్టుబడులే తాజా ఉదాహరణ. లూసర్న్ యూనివర్శిటీ ఆఫ్ అప్లైడ్ సైన్సెస్ అండ్ ఆర్ట్స్ (HSLU) ద్వారా సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ స్టడీ యొక్క తాజా ఎడిషన్ చూపిన విధంగా ప్రతిష్టాత్మక లక్ష్యం.

ఇన్నేళ్లలో మొదటిసారిగా ఎదురుగాలిని ఎదుర్కొంటున్న స్థిరమైన నిధులు

గత పన్నెండు నెలల్లో, స్విట్జర్లాండ్‌లో ఆఫర్‌లో ఉన్న స్థిరమైన నిధుల శ్రేణి 161 ఫండ్‌లు (+7%) పెరిగింది. 2,325 ఫండ్‌లతో, కస్టమర్‌లు ఇప్పుడు 2020లో కంటే మూడు రెట్లు ఎక్కువ ఉత్పత్తులను ఎంచుకోవచ్చు. అయితే, మార్కెట్ ఎదురుగాలిని ఎదుర్కొంటోంది: పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా కొత్త పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు సంప్రదాయ ఫండ్‌ల కంటే స్థిరమైన నిధులను ఇష్టపడరు. మార్కెట్ సంతృప్త పోకడలు దీనికి ఒక కారణం కావచ్చు – లేదా పనితీరు ఆందోళనలు: చాలా సంవత్సరాలుగా, స్థిరమైన వ్యూహాలు మంచి రాబడిని ఇచ్చాయి, అయితే ఇది 2022 నుండి మారిపోయింది (మూర్తి 1). స్థిరమైన నిధులు తరచుగా శిలాజ ఇంధనాలు మరియు సైనిక పరికరాలకు తక్కువగా బహిర్గతమవుతాయి, ఇది మార్కెట్ పరిస్థితి మరియు పెట్టుబడిదారుల ప్రాధాన్యతపై ఆధారపడి ప్రయోజనం లేదా ప్రతికూలంగా ఉంటుంది.

స్విస్ రిటైల్ బ్యాంకులు గ్రీన్ ఉత్పత్తులపై దృష్టి సారిస్తున్నాయి

స్విస్ రిటైల్ బ్యాంకులు స్థిరమైన పెట్టుబడులపై అసమానంగా దృష్టి సారిస్తాయని అధ్యయనం చూపిస్తుంది (మూర్తి 2). వారు తమ వినియోగదారులకు వారి స్వంత రిటైల్ ఫండ్‌లలో 490ని అందిస్తారు, వీటిలో సగానికి పైగా స్థిరమైన స్థానంలో ఉన్నాయి. మార్కెట్ మొత్తానికి భిన్నంగా (12 శాతం), స్విస్ రిటైల్ బ్యాంకుల వద్ద కొత్తగా పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులలో 87 శాతం స్థిరమైన పెట్టుబడులకు ప్రవహిస్తాయి. “స్విస్ రిటైల్ బ్యాంకుల్లో కస్టమర్ సలహాలు మరియు విక్రయ వ్యూహంలో స్థిరమైన నిధులు ప్రస్తుతం అధిక ప్రాధాన్యతను పొందుతున్నాయని ఈ అభివృద్ధి సూచన” అని అధ్యయనం యొక్క సహ రచయిత మాన్‌ఫ్రెడ్ స్టుట్‌జెన్ వివరించారు. “2024 ప్రారంభం నుండి స్థిరమైన పెట్టుబడులపై స్విస్ బ్యాంకర్స్ అసోసియేషన్ యొక్క కొత్త స్వీయ-నియంత్రణ అమలు చేయడం వల్ల ఈ అభివృద్ధికి గణనీయమైన ప్రోత్సాహం లభించే అవకాశం ఉంది” అని స్టట్‌జెన్ కొనసాగిస్తున్నారు.

జీవవైవిధ్యం మరియు సహజ మూలధనం: ఆర్థిక ప్రమాదం లేదా పెట్టుబడి అవకాశం ‘

స్థిరమైన నిధుల కోసం జీవవైవిధ్యం కొత్త అంశం. స్విట్జర్లాండ్‌లోని అన్ని సస్టైనబిలిటీ ఫండ్స్‌లో సగం కంపెనీలు రక్షణకు అర్హమైన జీవవైవిధ్యం ఉన్న ప్రాంతాలపై ప్రతికూల ప్రభావాన్ని చూపుతున్నాయో లేదో తనిఖీ చేస్తాయి. సంప్రదాయ ఫండ్స్‌లో 21 శాతం మాత్రమే దీన్ని చేస్తాయి (మూర్తి 3). పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువగా బయోడైవర్సిటీ రిస్క్‌లను తీసుకున్నందుకు పరిహారం పొందాలని కోరుకుంటారు. కాబట్టి అటువంటి ప్రమాదాలపై నిర్దిష్ట సమాచారం కావాల్సినది. ఆహార పరిశ్రమ, వ్యవసాయం మరియు అటవీ, చేపలు పట్టడం లేదా ముడి పదార్థాల వెలికితీత వంటి తీవ్రమైన భూ వినియోగం ఉన్న రంగాలకు చెందిన కంపెనీలు జీవవైవిధ్య నష్టంతో ముఖ్యంగా ప్రభావితమవుతాయి.

అసెట్ మేనేజర్‌లు మరియు ఇన్వెస్టర్‌ల సవాలు జీవవైవిధ్య నష్టాలను కొలవడం, తగిన డేటా లభ్యత మరియు దాని వివరణలో ఉంది. “ఈ రోజు వరకు, కంపెనీలచే జీవవైవిధ్యాన్ని కోల్పోవడానికి ఎటువంటి స్థిర కొలత ప్రమాణాలు లేవు” అని అధ్యయనం యొక్క సహ రచయిత బ్రియాన్ మాట్‌మాన్ చెప్పారు. “జీవవైవిధ్య డేటా మరియు అంతర్లీన నమూనాలు చాలా క్లిష్టంగా ఉంటాయి, ఇది ఆర్థిక పెట్టుబడులలో వాటి వినియోగాన్ని సవాలుగా చేస్తుంది” అని HSLU లెక్చరర్ చెప్పారు.

2,235 స్థిరమైన ఫండ్‌లలో నాలుగు శాతం సముచిత విభాగం “జీవవైవిధ్యం” అనే అంశం చుట్టూ ఉన్న భవిష్యత్తు అవకాశాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని తన పెట్టుబడులను ఎంచుకుంటుంది. వృత్తాకార ఆర్థిక వ్యవస్థ, పరిశుభ్రమైన నీటి సరఫరా, వ్యర్థాలు మరియు ప్లాస్టిక్‌ను నివారించడం, స్థిరమైన అటవీ మరియు మౌలిక సదుపాయాల రంగాలలో వినూత్న ఉత్పత్తులు మరియు పరిష్కారాలతో కంపెనీలలో పెట్టుబడులపై దృష్టి కేంద్రీకరించబడింది. అయితే, స్థిరమైన నిధులను అందించే మొత్తం 257 ప్రొవైడర్లలో, కేవలం మైనారిటీ మాత్రమే ఈ విభాగంలోకి ప్రవేశించారు (వివిధ ప్రొవైడర్ ర్యాంకింగ్‌లను చూడండి).

IFZ సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ స్టడీ 2024

లూసర్న్ యూనివర్శిటీ ఆఫ్ అప్లైడ్ సైన్సెస్ అండ్ ఆర్ట్స్ ప్రచురించిన వార్షిక IFZ సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ స్టడీ స్విట్జర్లాండ్‌లో పబ్లిక్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ లైసెన్స్‌తో స్థిరమైన పెట్టుబడి నిధులను పరిశీలిస్తుంది. ఈ సంవత్సరం ప్రత్యేకంగా స్థిరమైన నిధులు మరియు జీవవైవిధ్యంపై దృష్టి కేంద్రీకరించబడింది. అధ్యయనం ఫలితాలు నవంబర్ 7, 2024న జ్యూరిచ్‌లో జరిగే సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ డేలో ప్రదర్శించబడతాయి.

మేము నవంబర్ 21, 2024న వెబ్‌నార్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో అధ్యయనాన్ని కూడా ప్రదర్శిస్తాము: నమోదు

304-పేజీల “IFZ సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ స్టడీ 2024: సస్టైనబుల్ ఫండ్స్ అండ్ బయోడైవర్సిటీ”ని CHF 190 కోసం ifz@hslu.chలో బుక్‌లెట్‌గా ఆర్డర్ చేయవచ్చు.